“从钱小雷自首到现在，我和家人已经等了五年了！” 钱宝网资金清退工作正式开启

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 夏高琴 张智 南京报道

“从钱小雷自首到现在，从钱我和家人已经等了五年了。小雷”曾经的自首资金正式钱宝投资人张宇（化名）告诉《华夏时报》记者。

2月中旬，到现随着南京中级人民法院“钱宝系”案件信息登记核实系统的人已正式关闭，时隔五年，年钱“钱宝系”案件集资参与人终于等来了资金清退工作的宝网开展。

300亿元未兑本金

回顾整个案件，清退要从钱宝网实际控制人张小雷的工作自首说起。

2017年12月27日，开启南京市公安局官方微博“平安南京”发布消息称，从钱钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪，小雷于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。自首资金正式他的到现自首书上写道：“因违反国家相关规定，采取借新还旧的人已方式向投资人吸收资金，目前已无法兑付本金利息。”

随着张小雷的自首，“钱宝系”的骗局也彻底被揭开了。

公开资料显示，张小雷，天津人，自2010年起，他分别注册成立了江苏钱旺智能系统有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司等系列“钱宝系”企业。2012年，依托钱旺、钱宝公司的“钱宝网”上线运行，以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式，利用众多第三方支付平台和网银，向不特定社会公众大量非法吸收资金，集资参与人遍布全国各省、区、市。

“看看广告、签签到，每天做点任务就能赚钱，当时我身边很多人都在搞。”张宇告诉本报记者。

彼时，张小雷声称钱宝网的商业模式是建立一个网络平台吸引用户注意力，当用户资源积蓄到一定规模后，再与广告商进行合作，搭建一个广告销售渠道。钱宝网承诺注册成为参与人后，只要缴纳一定数额的押金就能领取任务，在规定的期限内完成任务，就能获取丰厚回报。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”，“保证金”越多则收益越高。

相比任务的简单性，常态年化收益率20%至60%左右不等的高额回报吸引了大批参与人。而这背后却是张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。

警方调查指出，2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧城”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元；2016年8月，用非法集资来的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团老山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元；以非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。

张小雷等人还将非法集资的资金，用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，以吸引更多集资参与人参与非法集资。

在钱宝网铺天盖地的广告宣传中，“钱宝系”企业扩至70余家，涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示，有实际经营的公司只有20余家，其产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息，且这些公司大部分是内部关联交易，极少有外部利润来源。

张小雷钱宝网的虚假宣传，却吸引了更多参与人真金白银的投入，然而随着涌入的参与人越来越多，还本付息的压力越来越大。2017年12月26日，张小雷向南京市公安机关投案自首。

警方调查显示，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。

从个人到全家“上阵”深套其中

“我也是其中的一份子。”90后的诸先生告诉《华夏时报》记者。

2017年年初，诸先生通过朋友、同事介绍了解到了钱宝网，在看到朋友从中有所获益后，在钱宝网投入了近12万元本金。

“其实一开始它（钱宝网）那个收益率我是持怀疑态度的，太高了呀，老话讲‘天下没有免费的午餐’‘天上不会掉馅饼’，但是身边有朋友、同事在投，看他们也确实是拿到钱了，就心动了，当时正好毕业工作后攒下了第一笔积蓄。”诸先生向本报记者讲述道。

在钱宝网爆雷前半年，诸先生拿出了自己工作后的第一笔积蓄投入了钱宝网，此后加上家里父母给的，总计近12万元陆陆续续投了进去。

诸先生告诉记者：“时间太久了，很多细节其实记不清了，当时就是做任务就能拿钱，投的本金越多做的任务获益越高。我记得很快就积攒了一笔不小的收益，期间也提过现，所以当时想着这个平台这么多年了，然后也确实能提钱，肯定是安全的，但没想到很快就出问题了。”

钱宝爆雷后，诸先生仍有10余万元本金未能取出。

与诸先生不同的是，周虎（化名）及其家人早在2013年前就开始接触到钱宝网，并在钱小雷2017年末自首当月仍在向钱宝网投钱。

1月10日，《华夏时报》记者在见到周虎前，他刚从银行打完流水，他告诉本报记者：“在听到法院开始登记钱宝受损投资人情况后就第一时间去小程序登记了，但金额明显有所出入，时间太久了，根本记不清每笔投入的情况。”

从周虎提供的申疑流水信息看，最大的一笔68000的转账发生在2016年9月，而在2017年12月，其账户仍在向钱宝网投钱，当月转入了两笔资金，共计107000元。

周虎告诉记者：“2013年开始，我和我父母就开始投钱宝，当时利息还不是很高，到后来越来越高。在玩钱宝的这几年，除了自己的存款，还有父母的存款、养老金、退休金，甚至后续还和银行贷了部分款，从2013年到2017年张小雷自首，我们家陆续投入了100万元左右，期间虽然也有取现，但本金大概还有30多万元没有取出。目前，当年和银行的贷款还没有还清。”

在2017年末钱宝爆雷后，周虎和家人当时曾向警方报案。

5年终于等来清退

2017年案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作，依法查封、扣押、冻结了被告人张小雷个人银行卡及“钱宝系”相关企业账户资金及其他相关涉案资产。

2019年6月21日，江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭，对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决，以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑15年，并处没收个人财产人民币1亿元。张小雷当庭认罪、悔罪，表示服从法院判决，不上诉。

张小雷已被判决，“什么时候能拿回本金”是钱宝爆雷后，萦绕在很多钱宝投资人心头最多的疑问。

2023年1月4日，“钱宝系”案件迎来最新进展。南京市中级人民法院发布“钱宝系”案件集资参与人信息登记核实公告，被告人张小雷犯集资诈骗罪一案涉财产部分已依法立案执行，为维护受损集资参与人的合法权益，将于2023年1月5日开展“钱宝系”案件全国集资参与人信息登记核实工作。

公告中提到，信息登记核实对象为参与“钱宝网”线上集资和“钱宝系”企业线下集资，且转入资金有损失的集资参与人。实际转入金额（仅指转入的本金，不包括收益）减去提现金额、消费金额为实际损失金额。无实际损失金额的集资参与人不纳入登记核实范围。集资参与人实名注册多个“钱宝网”账户的，或同时参加线上、线下集资的，其转入、提现、消费及损失金额合并计算。

根据公告，本案信息登记核实工作采取线上方式开展。

1月12日，《华夏时报》记者与张宇约在其工作地点附近的商场，2017年《华夏时报》记者与张宇认识时，钱宝刚刚爆雷，彼时张宇告诉记者：“全家投了40来万元，本来这部分钱打算拿了买房的，现在都取不出来了。”

时隔5年，再提起钱宝案张宇心情明显平复了很多：“当时就是朋友介绍的钱宝，然后我爸妈还有我，包括我们很多亲戚都去投了。本来家里这笔闲钱打算付个首付买房子的，当时那个利息太高了，每个人都有贪欲，想着多赚点，没想到后面就出事了。”

从张宇给记者出示的登记截图来看，张宇家中共有三个账户，显示均已登记，法院系统的金额信息显示共计损失了不到30万元，“希望多多少少能还回来一些吧。”张宇对记者说道。

2月11日，南京中院正式关闭了登记系统，法院公告称，本次信息登记核实完成后，江苏省南京市中级人民法院将根据登记核实工作结果，确定集资参与人清退金额，具体时间将另行公告。

截至登记系统关闭，诸先生、周虎均已完成登记，不过周虎登记程序显示金额与其计算金额存在较大出入，而出现周虎类似情形的投资者在网上不在少数。

记者就“钱宝系”案件的登记相关情况致电、致函南京中院，相关工作人员表示以公开信息为准，相关进展会在登记小程序首页公告栏进行公告。

(责任编辑：综合)