浙江稠州商业银行被罚款50万,营销经理曾因违法放贷、受贿获刑4年2个月
原标题:营销经理违法放贷、浙江曾因受贿获刑4年2个月 这家银行被罚款50万
日前,稠州浙江稠州商业银行台州分行因存在两大违法违规行为,商业受贿被台州银保监分局罚款50万元。银行营销月同时,被罚该行员工陈柏宏被终身禁止从事银行业工作。款万陈柏宏曾是经理浙江稠州商业银行旗下支行营销经理,其因违法发放贷款罪、违法受贿罪而被判刑4年零2个月。放贷监管一纸罚单,获刑牵出浙江稠州商业银行一宗因内控问题而引发的浙江曾因刑事案件。
日前,稠州浙江稠州商业银行台州分行因存在两大违法违规行为,商业受贿被台州银保监分局罚款50万元。银行营销月
罚单显示,被罚该行贷款管理不审慎,导致发生违法发放贷款案件。另外还存在未按规定报送涉邢案件风险信息的违规行为,
分行被罚的同时,该行员工陈柏宏被终身禁止从事银行业工作。
事实上,据裁判文书网公布的刑事判决书显示,陈柏宏曾是浙江稠州商业银行旗下支行营销经理,其因违法发放贷款罪、受贿罪而被判刑4年零2个月。
01
违法向24人放贷800余万
判决书显示,2017年至2019年,陈柏宏曾担任浙江稠州商业银行玉环楚门支行营销经理,主要负责发放贷款工作。
然而,作为银行工作人员,陈柏宏却违反相关法律,未按规定对贷款申请人的收入情况、贷款用途、还款能力以及个人名下财产的真实性、准确性、完整性等进行调查核实,而是直接让贷款申请人在贷款资料上签名摁指印。
通过这种简单粗暴的方式,陈柏宏为蔡某、郭某等共24人,违法发放贷款共计800余万元。
时至2021年1月份,违法发放的贷款仍有257万余元逾期未能收回,给浙江稠州商业银行造成特别重大损失。
02
向13人受贿6万元
当然,陈柏宏向他人违法发放银行贷款并不是不图回报的,而是借此从中获取贿赂。
判决书显示,2017年至2019年,陈柏宏担任浙江省稠州商业银行玉环楚门支行营销经理期间,在为他人办理贷款业务时,故意提供便利,借此收取好处费共计6万元。
其中,收受贿赂最多时为2.6万元,最少时为3000元。为了顺利让陈柏宏办理贷款,向其行贿的人竟有13位之多。
法网恢恢,2020年1月,陈柏宏的犯罪事迹败露,警方电话通知其到当地公安局接受调查。到案后,陈柏宏如实供述了自己的违法发放贷款以及收受贿赂的犯罪事实。
法院认为,陈柏宏身为银行工作人员,利用职务便利违反国家规定发放贷款,数额特别巨大且造成银行特别重大损失,构成违法发放贷款罪;利用职务上的便利,索取或非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大,构成非国家工作人员受贿罪。
最终,陈柏宏因两罪并罚,获刑4年零2个月,并处罚金5万元,同时追缴其违法所得的6万元。
03
今年已三次遭罚
陈柏宏的落网,从一定程度上也暴露了该行内控管理的漏洞。事实上,在此次被罚之前,浙江稠州商业银行就已多次收到监管罚单。
今年6月,浙江稠州商业银行义乌商城支行因管理不善导致许可证遗失被警告,并处罚款1万元;1月,浙江稠州商业银行又因违规开展衍生产品交易业务,被罚款20万元。
加上这次,意味着浙江稠州商业银行今年已三次领罚。
浙江稠州商业银行前身为义乌市稠州城市信用合作社,成立于1987年6月。2006年8月,经中国银监会批准,浙江稠州商业银行正式挂牌开业。
业绩方面,今年1-6月,该行实现净利润8.9亿。截至2022年6月末,资产总额2815.36亿元,资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.88%、9.94%、8.79%,较上年末分别下降0.34个百分点、0.35个百分点、0.42个百分点。
(责任编辑:综合)
-
外汇局黄卉:建议尽快完善非银行支付机构、地方金融监督管理等领域的立法
转自:上海证券报上证报中国证券网讯记者 张琼斯)国家外汇管理局管理检查司副司长黄卉11月22日在2022论坛年会上表示,治理地下钱庄等非法跨境金融面临诸多体制机制挑战。其中,监管法治不足的挑战是一个重 ...[详细]
-
10月17日,上市猪企002124.SZ)发布2022年第三季度报告。2022年前三季度,天邦食品实现营业收入68.34亿元,同比减少18.91%;归属于上市公司股东的净利润为10亿元,同比增加137 ...[详细]
-
香港财政司司长陈茂波:今年香港金融科技周将发布虚拟资产在港发展政策宣言
香港财政司司长陈茂波10月16日发表题目为《香港的创科发展》的文章,表示特区政府将于今年10月31日至11月4日举行一年一度的香港金融科技周,发布有关虚拟资产在香港发展的政策宣言,内容涵盖愿景和策略、 ...[详细]
-
炒股就看,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会!新京报讯 10月16日,发布公告称,预计2022年前三季度实现归属于上市公司股东的净利润为人民币2.6亿元至3.1亿元,同比增加306.14%到 ...[详细]
-
昨天11月21日)下午,2022中国浙江)中非经贸论坛暨中非文化合作交流周在浙江省金华市开幕。此次大会,共有来自49个非洲国家和国际组织,以及相关专家学者、企业代表等近400人参加。会上,中非跨境人民 ...[详细]
-
新浪财经公众号 24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注sinafinance) ...[详细]
-
车在前面跑了,车主在后面追?爱驰汽车回应:初判为停车挂档失误所致
每经编辑 王月龙 据财联社报道,近日,一辆爱驰U5在公共道路上跑起来,还越过了黄线在逆行,疑似车主在后边追车,并示意行人避让。对此,爱驰汽车官微发布声明回应称,该事件发生于10月12日上午11时50分 ...[详细]
-
新浪财经公众号 24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注sinafinance) ...[详细]
-
11月23日,科技(VIOT.US)公布了2022年第三季度业绩。数据显示,该公司Q3净营收为6.858亿元(人民币,下同),上年同期为10.565亿元,同比下降35.1%;归属于公司普通股股东净亏损 ...[详细]
-
转自:中国经营网本报记者 陈佳岚 广州报道受新一轮新冠肺炎疫情、地缘政治及整个宏观环境波动等多重内外部因素的影响,2022年上半年私募创投PE/VC)市场投资步伐整体放缓。与此同时,TMT包含科技、互 ...[详细]